重點摘要
- 假交易所詐騙多從交友軟體、社群或投資群組開始，由對方指定平台或 App。
- 平台上的餘額與獲利由經營者後台控制，常先讓受害人小額出金成功以建立信任。
- 最後階段以「稅金、保證金、解凍費」等名義要求再付款，付了仍無法出金。
- 台灣《虛擬資產服務法》已於 2026 年 7 月 22 日公布，施行日尚待行政院定；目前查核仍以金管會洗錢防制登記資料為準。
- 可用的查核管道：金管會登記資訊、VASP 公會業者與警示名單、165 打詐儀錶板網址查詢。
詐騙流程：從認識到失聯
依警政單位防詐宣導與公開案例，假交易所詐騙的常見順序如下：
| 階段 | 常見做法 |
|---|---|
| 1. 接觸 | 交友軟體、Facebook、Instagram、Threads 認識，或被拉進 LINE、Telegram 投資群組 |
| 2. 建立信任 | 自稱投資老師、分析師；群組內每天有人分享獲利截圖 |
| 3. 指定平台 | 傳送網址、APK 檔或 iPhone 描述檔，要求註冊並小額入金 |
| 4. 帳面獲利 | 平台顯示獲利，並允許小額出金 |
| 5. 誘導加碼 | 升級 VIP、套利方案、限時名額 |
| 6. 出金受阻 | 以稅金、保證金、風控金、解凍費、信用分不足為由要求再付款 |
| 7. 失聯 | 客服封鎖、網站關閉或更換網域 |
另一種變形是假冒知名交易所：複製正版的 Logo 與版面，使用相似網域（例如加上 -vip、-tw，或以 0 取代 o）。受害人以為自己在用大交易所，實際登入的是釣魚網站。
各階段的常見話術與警訊
上表是流程的骨架，以下補充每個階段常見的說法，以及可以停下來的時間點。
接觸與建立信任（第 1–2 階段）
對方通常不會一開始就談投資，而是先聊生活、工作和興趣，時間可能長達數週。投資話題出現的方式多半很自然，例如「最近跟著老師做了一點投資，收益還不錯」。在群組裡，則會有大量帳號每天貼出獲利截圖、感謝老師，營造「大家都在賺」的氛圍。
警訊：認識不久的網友主動談投資、群組成員發言內容高度相似、老師強調「名額有限」。
指定平台與帳面獲利（第 3–4 階段）
對方會傳來網址或安裝檔，並教你註冊、入金。平台畫面完整，價格隨真實行情跳動，帳面獲利也很漂亮。第一次小額出金通常會成功，這是整個騙局中最關鍵的取信步驟。
警訊：只能用對方指定的平台、要求安裝 APK 或描述檔、平台在官方名單查不到。
誘導加碼與出金受阻（第 5–6 階段）
帳面獲利出現後，對方會開始推升級方案或限時活動，鼓勵大額加碼。等到受害人要把大部分資金領出來時，客服就會提出各種費用名目。繳了一筆之後，往往還有下一筆。
警訊：任何「先繳費才能出金」的要求。
失聯（第 7 階段）
當受害人不再付款，或已無力再付，客服就會封鎖帳號、網站關閉或換成新網域，同一套平台可能換個名字繼續找下一個人。
如何辨識假冒知名交易所
假冒型的假交易所特別容易讓人放下戒心，因為品牌本身是真的，查公司背景也會查到正面的資料。這類詐騙的問題出在「網址」和「下載來源」，因此查核重點也不同：
- 不從別人給的連結登入：私訊、群組、簡訊或廣告中的連結，都可能導向仿冒網站。應自行從官方社群或應用程式商店的開發者頁面找到官方網域。
- 逐字比對網域：注意多出的連字號與英文字、替換的數字與字母，以及不同的網域結尾。
- 確認 App 開發者：應用程式商店中也可能出現名稱相近的仿冒 App，下載前應確認開發者名稱與官方網站公布的一致。
- 開啟防釣魚碼：多數正規交易所提供防釣魚碼功能，開啟後官方寄出的信件都會帶有這組代碼，可協助辨識假信。
確認官方網址後，建議存成書籤，之後一律從書籤登入，減少誤入仿冒網站的機會。
出金受阻的常見名目
| 名目 | 常見說法 | 實際情況 |
|---|---|---|
| 稅金 | 大額出金需先繳 10%–20% 稅金 | 稅務由個人依法申報，不會由平台客服要求轉帳 |
| 保證金、風控金 | 帳戶觸發風控，需繳保證金解除 | 正規平台不會要求另外轉帳解除限制 |
| 解凍費 | 資料填錯導致帳戶凍結 | 目的同樣是要求再付一筆 |
| 信用分補足費 | 信用分不足，補足後才能出金 | 平台自行設定的名目，沒有公開規則 |
這些名目的共同點是：都要你另外轉一筆錢，才能拿回帳面上的錢。正規交易所的提領手續費，會直接從帳戶餘額扣除，並事先公開在官方頁面。
法規時間軸
- 2026 年 4 月 2 日：行政院會通過《虛擬資產服務法》草案。
- 2026 年 6 月 30 日：立法院三讀通過。
- 2026 年 7 月 22 日：總統公布，施行日期由行政院定之。
- 施行前：在台灣提供虛擬資產服務的業者，仍需依現行規定向金管會完成洗錢防制登記。新法施行後將轉為許可制，並設有過渡期。
對新手的影響
- 「金管會核准」可以查證：平台自稱受台灣監管，就應該能在金管會與 VASP 公會資料中找到對應的公司與網站，查不到即為警訊。
- 「未經核准」不等於「詐騙」：VASP 公會警示名單列出的是未經金管會核准的業者或商品，其中包含部分大型境外交易所。名單反映的是監理狀態，是否構成詐騙需另行認定；但在台灣使用這些平台時，沒有本地監管的保障。
- 名單會變動：新法施行與過渡期結束後，合法業者名單可能調整，查核時應以最新的官方資料為準。
- 「海外牌照」也要查：平台宣稱持有其他國家的牌照時，應到該國主管機關網站以公司名稱或牌照號碼查詢，並確認登記的網址與實際使用的網址一致，不以平台提供的證書圖片為準。
怎麼查、怎麼自保
入金前
- 查金管會洗錢防制登記資訊與 VASP 公會（twvasp.org.tw）業者、警示名單。
- 自行搜尋官方網站，與官方社群、App 商店頁面比對網域，不使用他人傳送的連結。
- 到 165 打詐儀錶板（165dashboard.tw）用防詐客服查詢網址。查無紀錄不代表安全，新網站可能尚未被通報。
- 以公司名稱查註冊地登記資料；宣稱有海外牌照，到該國主管機關網站查牌照號碼。
- 有「保證獲利」「固定報酬」「老師帶單」說法者，不入金。
已入金、無法出金時
- 停止一切付款，不論名義為何。
- 保存證據：網址、App 名稱與下載來源、通訊軟體帳號與對話、銀行轉帳紀錄、加密貨幣交易序號（TxID）、對方錢包地址、要求繳費的畫面。
- 若資產從正規交易所轉出，聯絡該交易所官方客服並提供 TxID 與目的地址。鏈上轉帳無法撤回，但及早通報有助於後續追查。
- 撥打 165 反詐騙諮詢專線，並至警察機關報案。
- 提防二次詐騙：主動聯繫、聲稱可代為追回資金並預收服務費者，不付款，也不提供助記詞、私鑰或密碼。
想避開這類風險，先把交易所帳號的基本安全設定做好：兩步驟驗證、防釣魚碼與提領白名單。
報案前可以先整理的資料
報案時資料越完整，越有助於後續追查。可以先依照下列順序整理：
- 時間軸：從認識對方、第一次入金、每次加碼到要求繳費的日期與金額。
- 對方資訊：通訊軟體帳號、暱稱、群組名稱與邀請連結。
- 平台資訊：網址、App 名稱、下載來源、平台上的帳號。
- 金流紀錄：銀行轉帳明細、加密貨幣交易序號（TxID）、對方提供的錢包地址或收款帳戶。
- 畫面截圖：平台餘額、出金被拒、要求繳費的對話。
截圖時盡量保留完整畫面與時間，不要刪除和對方的對話紀錄，即使對方要求你刪除。
常見問題
Q：之前曾小額出金成功，平台還可能是假的嗎？
可能。先讓受害人小額出金成功，是建立信任的常見手法，不能用來證明平台安全。
Q：鏈上轉帳可以撤回嗎？
不行。區塊鏈上的轉帳一旦確認就無法撤回，但如果資金後來流入能配合調查的交易所，及早報案仍有助於追查。
Q：《虛擬資產服務法》施行後，假交易所就會消失嗎？
法規規範的是合法業者，假交易所本身就不在監理體系內，因此不會因為新法而消失。新法施行後，查核時應改以許可制下的最新官方名單為準。
Q：有人說可以幫忙追回資金，可信嗎？
主動聯繫、要求先付服務費或索取助記詞、私鑰的，應視為二次詐騙，不要付款。
資料來源與更新日期
- 金融監督管理委員會主管法規共用系統：《虛擬資產服務法》條文（law.fsc.gov.tw）
- 資誠聯合會計師事務所，2026-06-30 新聞稿：立法院三讀通過虛擬資產服務法
- 中華民國虛擬通貨商業同業公會：業者名單、警示名單（twvasp.org.tw）
- 內政部警政署 165 全民防騙網（165.npa.gov.tw）、165 打詐儀錶板（165dashboard.tw）
本文更新日期：2026 年 10 月 6 日。《虛擬資產服務法》施行日公布後將更新本文。
